美股ETF愈來愈受香港投資者歡迎,雖然香港是全球主要交易所之一,但由於本港股票市場過往奉行「同股同權」的監管原則,故大部分發展迅速的創科企業並未有選擇在港上市,但隨著移動互聯網風行全球,創新科技的概念亦在全球熱炒,股民紛紛到美股市場乘此潮流,即睇MoneyHero介紹美股ETF。
一般而言,散戶資金有限,不能如天使投資者或創投基金般,一擲千金於具備潛力的創科公司,只能透過股市參與。然而,本港上市的新經濟企業有限,有名的只有「股王」騰訊、旗下的金山軟件、眾安在綫、閱文集團等,而諸如微博、Tesla、百度等均全在美國上市,因此股民對環球新經濟股份及企業的認知未必如港股般貼市,若有興趣者,或可選擇借他人之手,讓自己的投資組合涉獵更多新經濟資產。
所謂借他人之手,即委託基金經理代勞投資相關資產,除一般於銀行或保險公司等購買基金外,股民亦可選擇投資ETF。ETF全名為「Exhange-traded Funds」,中文為「交易所買賣基金」,顧名思義,散戶可於交易所買賣ETF的基金單位,買賣手續與徵費如平常股票交易一樣,入場費亦相對一般基金低。
ETF種類繁多,除追蹤指數的被動型ETF外,還有追蹤特定資產的主動型ETF、與特定資產對賭的反向ETF等,股民亦可如投資股票般,透過衍生產品對ETF進行反向操作,玩法豐富,但由於ETF在本港發展並不蓬勃,一般散戶投資的ETF不外乎盈富基金、南方A50及安碩A50等熱門基金,故想參與較特別及專門的ETF產品,散戶可選擇投資美國上市的ETF。
VOO: Vanguard S&P 500 ETF
Vanguard S&P 500 ETF由領航 (Vanguard) 發行,代號為「VOO」,此ETF追蹤標普500指數,指數成分股包括微軟、蘋果公司、亞馬遜、Alphabet和Facebook等知名美國企業,是美股市場的一個重要指標。VOO共有510隻持股,管理費為每年0.03%,自成立至2020年6月的總回報為13.52%,但在2020年上半年的回報為-3.10%。
交易代碼 | VOO |
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發行商 | Vanguard Equity Index Group |
成立日期 | 2010年7月9日 |
總管理費 | 0.03% |
規模 | 5,192億美元(截至2020年5月31日) |
追蹤指數 | S&P 500 Index |
ROBO: ROBO Global Robotics & Automation ETF
ROBO全球機器人與自動化指數ETF (ROBO Global Robotics & Automation ETF) 於美國納斯特克交易所上市,代碼為「ROBO」,是一款追蹤ROBO Global Robotics and Automation Index的ETF,該指數專門涵蓋全球自動化行業,即「工業4.0」的股份,如人工智能、3D印刷、新能源、智能保安、電腦演算、感應系統等企業,包括於美國上市的無人車系統公司宇航環境公司、於東京上市的工業用機器人生產商安川電機等。隨著自動化概念盛行,相關資產價格亦水漲船高,ROBO自成立以來的回報為76.79%,在2020年上半年的回報為3.08%。
交易代碼 | ROBO |
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發行商 | Robo-Stox ETFs |
成立日期 | 2013年10月21日 |
總管理費 | 0.95% |
規模 | 11.68億美元(截至2020年7月2日) |
追蹤指數 | ROBO Global Robotics and Automation Index |
QQQ: Invesco QQQ Trust
Invesco QQQ Trust追蹤納斯達克100指數,主要投資於科技股,根據截至2020年3月的基金月報,科技股佔比為47%,主要持股包括微軟、蘋果公司、亞馬遜、Facebook和Alphabet。QQQ自1999年成立,至今已有超過20年歷史,自成立至2020年首季的回報為7.13%,2020年上半年的回報為22.04%。
交易代碼 | QQQ |
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發行商 | Invesco |
成立日期 | 1999年3月10日 |
總管理費 | 0.20% |
規模 | 1,223億美元(截至2020年7月15日) |
追蹤指數 | Nasdaq 100 Index/td> |
IXN: iShares Global Tech ETF
若想涵蓋全球最大型的科網巨擘,此ETF或可幫到你。iShares全球科技ETF (iShares Global Tech ETF)於美國紐約交易所上市,代碼為「IXN」,是一款追蹤S&P Global 1200 Information Technology Sector Index的ETF,該指數為S&P Global 1200 Index的子指數,成分股皆為全球資訊科技行業中的重磅公司,首五大持有資產依次為微軟、蘋果公司、VISA A類股份、Mastercard A類股份和Intel,IXN自成立至2020年5月的總回報為375.82%,但在2020首5個月的回報為4.65%。
交易代碼 | IXN |
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發行商 | iShares |
成立日期 | 2001年11月12日 |
總管理費 | 0.46% |
規模 | 39.20億美元(截至2020年7月6日) |
追蹤指數 | S&P Global 1200 Information Technology Sector Index |
IPAY: ETFMG Prime Mobile Payments ETF
支付寶、微信支付、Apple Pay、Google Pay,相信港人對這些名字不會陌生,若想更專門投資此類移動支付的範疇,投資者可選擇ETFMG卓越移動支付ETF (ETFMG Prime Mobile Payments ETF),此ETF於美國紐約交易所上市,交易代碼為「IPAY」,追蹤「Prime Mobile Payments Index」。該指數涵蓋環球信用卡公司、支付系統供應商、相關解決方案公司等,包括美國運通、PayPal、萬事達卡、Visa。「ETFMG」自成立以來的總回報為98.78%,但在2020年上半年的回報為-1.16%。
交易代碼 | IPAY |
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發行商 | ETFMG |
成立日期 | 2015年7月15日 |
總管理費 | 0.75% |
規模 | 7.40億美元(截至2020年7月6日) |
追蹤指數 | Prime Mobile Payments Index |
FINX: Global X FinTech ETF
金融科技(Fintech)包含多個範疇,包括移動支付、區塊鏈技術(Blockchain)、自動交易系統等,亦是香港政府未來的發展重點之一,若想率先投資相關概念,可選擇Global X金融科技ETF (Global X FinTech ETF),其於美國納斯特克交易所上市,代碼為「FINX」,追蹤指數為「Indxx Global FinTech Thematic Index」,涵蓋全球主要保險、第三方貸款、線上集資,及數碼解決方案供應商,包括網上支付平台Wirecard、PayPal、銀行軟件供應商Temenos等,自成立以來的回報為120.28%,在2020年上半年的回報為8.98%。
交易代碼 | FINX |
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發行商 | Global X Funds |
成立日期 | 2016年9月12日 |
總管理費 | 0.68% |
規模 | 5.88億美元(截至2020年7月2日) |
追蹤指數 | Indxx Global FinTech Thematic Index |
AIEQ: AI Powered Equity ETF
這隻ETF的投資範圍涵蓋全部美股,是全球首隻以全人工智能及自動交易系統管理的ETF,透過IBM旗下的電腦系統進行大數據分析,根據全球經濟狀況、股市走勢來決定股份買賣的選擇,是一種主動型基金,在美國紐約交易所上市,代碼為「AIEQ」,自成立以來的回報為25.49%,但在2020年上半年的回報為-0.42%。
交易代碼 | AIEQ |
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發行商 | ETFMG |
成立日期 | 2017年10月18日 |
總管理費 | 0.77% |
規模 | 8,959.74萬美元(截至2020年7月6日) |
追蹤指數 | 美國上市股份 |
BKLC: BNY Mellon US Large Cap Core Equity ETF
此ETF由紐約梅隆銀行發行,追蹤晨星美國大型股指數,最大持股包括蘋果公司、微軟、亞馬遜、Facebook和Alphabet,看起來與上文提過的其他追蹤標普500指數的ETF差不多,但最大分別在於此ETF不收取管理費或其他收費。BKLC合共有191隻持股,但由於在2020年4月才推出,暫未有往績供參考。
交易代碼 | BKLC |
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發行商 | BNY Mellon |
成立日期 | 2020年4月7日 |
總管理費 | 0% |
規模 | 3,655萬美元(截至2020年7月14日) |
追蹤指數 | Morningstar U.S. Large Cap Index |
或許你會問,為何比特幣 (Bitcoin) 近年勁升,本網不推介虛擬貨幣的ETF?這個問題亦纏繞各ETF發行商已久,但基於種種原因,如防洗黑錢及犯罪活動等因素,美國證券及交易委員會尚未正式批准投資虛擬貨幣的ETF上市,若有興趣的話,便須密切留意監管消息的進展了。
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