文章簡介
很多香港人都喜歡投資股票（證券），全因開戶投資簡單，又可以自己操盤，買入賣出全部自己話事！投資來說，眼光和紀律當然重要，但成功的第一步，就是要找間合適的銀行／證券行開股票投資戶口。小數怕長計，佣金和股票手續費都絕對不能忽視，想開股票戶口邊間好？
今次MoneyHero就幫你比較城中銀行和證券行的佣金及收費，讓你投資股票都可以贏在起跑線！由於各銀行及證券行的佣金及收費不定期調整，若大家發現佣金及收費已有不同，歡迎到本網Facebook專頁提供資料。
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證券行股票戶口
除了在銀行開戶之外，經證券行買股票會不會較好呢？其實很多時候，證券行除了佣金收費會比銀行低，手續費和收費都與銀行不同，當然要視乎與哪一間銀行比較，以及你的資產市值和投資策略啦。
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銀行股票戶口
想開股票戶口邊間好？不少朋友一開始買股票都是透過銀行的股票戶口去交易。選擇銀行開戶，主要原因離不開「貪穩陣」、「怕麻煩」。不過，一般銀行就股票交易所收取的佣金都有最低消費，一般都要HK$100，而且股票戶口有貨（股票）時，平均每月還要收數十元存倉費（俗稱倉租）。當然，並不是每一間銀行都收存倉費或者「戶口服務費」，計算和收費方法亦不一樣。所以，股票投資新手除了要看財演的分析、大媽的貼士之外，也要知道銀行和證券行的收費細則，包括交易時的佣金（和回贈）、存倉費、代收股息和紅股、取存、轉倉等費用，否則手上的股票還未賺到錢，就先要蝕「水」！
銀行買股票終身免佣？
此外，投資者還要了解豁免佣金的方式，部分會直接減免，但部分會要求投資者先繳付佣金，其後再提供回贈。
部份銀行股票戶口佣金及收費一覽
| 部份銀行股票戶口佣金及收費一覽 | |||||
| 銀行 | 存倉費／託管費／戶口服務費 | 電子交易佣金／手續費 | 代收股息費 | 電子轉倉／提取費 | 年內有交易或存貨所需費用 |
|---|---|---|---|---|---|
| 中國銀行（香港） | 每半年HK$0至HK$150（視乎資產級別） | 0.18%至0.25%（視乎資產級別）最低HK$100 | 現金股息：金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500 | 每隻每手HK$10，最低HK$100 | 每手HK$2.5，最低HK$30，最高HK$200，若該宗交易成交金額達HK$100萬或以上可獲豁免 |
| 以股代息：每隻每手HK$2.5至HK$5（視乎資產級別）最低HK$30，最高HK$200 | |||||
| 中國建設銀行（亞洲） | 每年HK$120 | 0.18%，最低HK$100 | 金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,000 | 每手HK$10，最低HK$100 | ／ |
| 花旗銀行 | 半年內無貨無交易：每半年HK$100，出糧戶口及資產級別較高免收 | 0.18%至0.25%（視乎資產級別）最低HK$100 | 每次金額之0.5%，最低HK$30 | 每隻HK$300 | 豁免 |
| 招商永隆銀行 | 每年HK$120，年度港股交易金額達HK$500萬可獲豁免 | i Trade證券賬戶：0.18%，不設最低收費 | 現金股息：金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,000 | 每隻每手HK$5，最低HK$30 | 豁免 |
| 一般證券賬戶：0.25%，最低HK$80 | 以股代息：每隻每手HK$5，最低HK$30，最高HK$1,000 | ||||
| 大新銀行 | 每半年HK$150（一般客戶）或HK$100（VIP銀行服務及私人銀行客戶） | 0.25%，最低HK$100 | 金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500 | 每隻每手HK$5，最低HK$30 | ／ |
| 恒生銀行 | 每個月HK$15至HK$25（視乎資產級別） | 0.25%，最低HK$100 | 金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,000 | 每隻每手HK$7.5，最低HK$50 | 每手HK$2.5 – HK$5，最低HK$30，最高HK$188（若於交收前賣出可獲豁免存入費） |
| 滙豐銀行 | 每個月HK$25至HK$30（視乎資產級別） | 0.25%，最低HK$100 | 金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500 | 每隻每手HK$5，最低HK$30 | 每隻每手HK$5，最低HK$30，最高HK$200（若相同股票於購入後當日或下一個交易沽出則可獲豁免） |
| 滙豐 One 投資服務* | 每個月HK$25 | 每月首HK$250,000買賣免佣 | 金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500 | 每隻每手HK$5，最低HK$30 | 免收 |
| 渣打銀行 | 半年內無貨無交易：每半年HK$100 | 0.2%，最低HK$50 | 金額之0.5%，最低HK$30 | 每隻每手HK$5，最低HK$30 | 豁免 |
| *滙豐One投資戶口免佣金及免存入證券費用優惠只適用於開戶時年齡25歲或以下客戶，優惠期至2021年4月30日 **上述資料只供參考，收費以各銀行最新公布為準 |
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股票手續費
在每次買賣股票的時候，除了要向銀行或經紀行支付佣金費用，還要向政府、證監會和港交所支付股票手續費，包括交易徵費、交易費、中央結算股份交收費、交易系統使用費（部分中介機構會豁免此收費）以及股票印花稅。
| 政府／交易所收費 | |
| 項目 | 費用 |
|---|---|
| 印花稅 | 0.1%（不足HK$1亦作HK$1計算） *政府計劃由8月1日起上調至0.13% |
| 交易徵費 | 0.0027%（計至最接近的仙位數） |
| 港交所交易費 | 0.005%（計至最接近的仙位數） |
| 中央結算股份交收費* | 0.002%（最低HK$2，最高HK$200） |
| 交易系統使用費 | 每筆交易HK$0.5 |
| *部分券商或會收取額外費用 詳情請參閱港交所網頁 |
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開股票戶口流程
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網上開戶或線下開戶
現在不少銀行和證券行都提供網上開戶，用戶可在官方網站或手機應用程式申請，需要填寫個人資料、遞交身份證和住址證明等證明文件、並完成風險披露，最快只需10分鐘就能完成開戶。
若投資者選擇線下開戶的話，就要親身與證券行會面，同樣需要提供證明文件及存入資金，最快當天已可開通戶口。
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存入資金
根據香港證監會指引，若選擇網上開戶的話，客戶需要通過本人的香港銀行戶口向券商轉賬不少於HK$10,000，才能完成開戶認證。
用戶可選擇轉數快或銀行轉賬等方式存入資金，但要留意不同銀行和證券行的截數和入賬時間會不同，有需要的話謹記提早轉賬。
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開始投資
成功存入資金後，賬戶就完成認證，用戶可以隨時開始投資，買賣心儀的股票。
投資戶口轉倉
其實銀行和證券行不一定是對立的，投資者可以善用轉倉方式，定期把感覺不太穩陣的戶口裡面的貨，轉去感覺較穩陣的戶口（例如銀行），求個安心。證券行或者銀行的手續大致一樣，但也有不同做法、收費和所需時間，轉入多數不收費，轉出收費就由數十至數百不等，記得注意。計算清楚加上配搭得宜的話，就可以慳錢之餘又安心！
要注意，大部份銀行和證券行都不會把轉倉表格放在網上供自由下載，或要打電話或電郵到銀行和證券行，要求客服以電郵或傳真發送表格，填完並簽名後交回，部份大銀行甚至「先進」到一定親身到分行排隊和填表。
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