證券行邊間好？新手老手開戶終極指南

股票戶口

投資第一件事當然是先開股票戶口，不過市面上的券商林林總總，究竟邊間好？應如何選擇？投資新手和老手各有不同需要，從選股、收息到交易成本，MoneyHero教你選擇最適合自己的投資戶口！

股票戶口：富途證券｜盈立證券｜SoFi Hong Kong｜華盛証券｜致富證券｜輝立證券｜富元證券｜微牛證券｜盛寶金融｜Charles Schwab｜Firstrade｜Interactive Brokers

你是哪一種投資者?點選以下連結即睇選擇相關股票戶口貼士：

投資新手：月供股票｜智能投資平台｜基金｜長揸收息
進階投資者：頻密買賣｜投資海外交易市場｜衍生工具

延伸閱讀：【股票開戶手續費】銀行及證券行投資戶口佣金收費比較

投資新手

月供股票

對投資新手來說，難題之一就是資金不多。港股以「一手」作買賣單位，熱門股票入場費動輒上萬，甚至數萬元，即使美股以「一股」作買賣單位，部分熱門美股的股價亦不低，就算只買入一股亦需要數千或上萬資金，不是人人都可以每個月拿出資金投資。

月供股票就可以幫助資金不多的投資新手趁早入市，每月最低供款HK$500就可以開始買股票，透過持續供款進行長期投資，長遠來說還有平均成本和分散風險的效果。不過要留意，並非所有股票都可以月供，選擇時要考慮可選擇的股票名單，以下為部分提供月供股票計劃的券商及及相關收費。

證券行	每月最低供款額	遞增金額	佣金（交易費用）
寶盛證券（港股）	HK$1,000	HK$500之倍數	每隻股票每月HK$50 （已包括交易費用）
寶盛證券（美股）	150美元	50美元之倍數	每隻股票每月8美元
致富證券（港股）	HK$500	HK$500之倍數	每隻股票每月供款額首HK$10,000免佣，其後收取0.0675%佣金（另外收取交易費用）
致富證券（美股）	100美元	50美元之倍數	每隻股票每月首1,000美元供款額免佣，其後收取 0.15%
盈立證券（港股）	HK$1,000	／	「低佣金低平台費」計劃：每單0.03%佣金 + HK$12平台使用費；或「免平台費」計劃： HK$0平台使用費 + 0.025%至0.08%佣金，最低HK$8 （另外收取交易費用）
盈立證券（美股）	200美元	10美元之倍數	免費

註︰上述資料只供參考，詳情請向各證券行查詢

延伸閱讀：【月供股票】銀行及證券行股票月供計劃收費比較

延伸閱讀：【月供美股】證券行月供美股計劃佣金收費比較

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智能投資平台

新手投資另一難題就是不會選股和建立投資組合，買哪隻股票？每隻股票分別投資多少錢？甚麼時候買入或賣出？智能投資顧問 (Robo Advisor)就幫到手，投資者只需提供投資目標和風險接受能力，系統就會結合人工智能 (AI) 和大數據，自動建立投資組合，買入不同股票，並根據市況調整，投資者就不用24小時mon住個市，以下為部分提供智能投資平台的券商及相關收費。

證券行	最低投資額	服務費
SoFi Hong Kong Chloe 智能投資顧問	HK$1,000	0%（適用於首$8,888投資額，其後收費0.88%）
AQUMON 智能投顧	HK$8,000	每年0.4%（基本版）／0.8%（標準版）
光大新鴻基鴻財網 AI-Portfolio投資平台	HK$20,000	年費率0.99%

註︰上述資料只供參考，詳情請向各證券行查詢

延伸閱讀：更多智能投資平台比較

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基金

若投資者看好特定市場、板塊或資產類別，但又不知道該投資其中的哪一隻，就可選擇另一「懶人投資」方式——買基金，將你的錢交給專業人士管理。匯集眾多投資者的資金後，基金經理就會買入一系列指定範圍內的資產。另外，ETF亦是基金的一種，分別在於可直接在交易所買賣。

不過，基金的缺點就在於對持倉和選股失去控制權，且需要繳付認購費和管理費等費用，以下為部分基金買賣平台及相關收費。

證券行	最低投資額	股票型基金認購費
華盛資本証券基金交易服務	HK$0	0%
盛寶金融基金交易服務	HK$0	0%
陸香港基金交易服務	HK$1	0%

註︰上述資料只供參考，詳情請向各證券行查詢

延伸閱讀：更多基金投資戶口比較

長揸收息

在派發股息時，中央結算費用會是股息額的0.12%，券商會將這個收費轉嫁到客戶身上，並收取額外費用。所以若投資者的主要目標是長揸收息，就要考慮券商的存倉費、代收股息費和代收紅股等費用。一般來說，券商收費會比銀行低，以下是部分券商的收費。

證券行／銀行	存倉費	代收股息費	紅股
富途證券	／	現金股息：股息額之0.2%，最低HK$30 股權：每手HK$1，最低HK$30，最高HK$2,000	每手HK$1，最低HK$30，最高HK$2,000
SoFi Hong Kong	／	股息額之0.5%，最低HK$28	每手HK$1，最低HK$28
華盛資本証券	／	股息額之0.5%，最低HK$30	每手HK$1.5，最低HK$30，另加交易所收費
中銀香港	每半年HK$0至HK$150（視乎資產級別）	現金股息：金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500 以股代息：每隻每手HK$2.5至HK$5（視乎資產級別）最低HK$30，最高HK$200	每手HK$2.5至HK$5，最低HK$30，最高HK$200
滙豐銀行	每月HK$25或HK$30，視乎賬戶級別	股息額0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500	每手HK$5，最低HK$30，最高HK$200
花旗銀行	豁免，如半年內無買賣及持貨，每半年收費HK$100	股息額0.5%，最低HK$30	每手HK$2，最低HK$30

註︰上述資料只供參考，詳情請向各銀行或證券行查詢

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進階投資者

頻密買賣

一般收費計劃會以每次交易收取佣金，但若是買賣較頻繁的投資者，如經常進行「即日鮮」等短炒操作，交易宗數較多，佣金成本會較高。這個時候就要選擇一些適合頻密交易的佣金計劃，愈多交易，平均成本愈低，相對較划算。

證券行	計劃
致富證券	密密 Trade 收費計劃：佣金0.1%, 最低收費HK$0.01
富途證券	佣金：0.03%，最低HK$3（免佣期內不收取）階梯式平台使用費：每筆訂單HK$1（每月第6001筆及以上） – HK$30（每月第1-5筆）
光大新鴻基	帳戶當月資產平均總值HK$100萬或以上：當月HK$88服務費作無限次免佣港股交易 HK$100萬以下：當月HK$288服務費作無限次免佣港股交易

註︰上述資料只供參考，詳情請向各證券行查詢

延伸閱讀：【即日鮮】短炒即日鮮技巧、選股前必看心得

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投資海外交易市場

除了要在行業和資產類別上分散投資，地域上的分散投資亦十分重要。不少香港投資者都有涉獵美股市場，除此之外還有日本、新加坡、加拿大和歐洲等等海外市場。

證券行	市場
耀才證券	香港、中國內地、美國、台灣、新加坡、日本、澳洲、英國
盛寶金融	香港、中國內地、美國、加拿大、西班牙、德國、愛爾蘭、南非、英國、意大利、瑞士等37 間交易所
盈透證券	香港、中國內地、美國、加拿大、瑞士、法國、德國、比利時、英國、印度、新加坡等135個市場

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延伸閱讀：美股點買？美股指數、開/收市時間及證券行入門教學

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衍生工具

除了買正股，不少進階投資者會投資衍生工具，用作對沖或投機。港交所與證監對買賣期貨和期權另有徵費，與普通買賣股票的徵費不同，且券商所收取的佣金亦會不同，按每張合同收費。

證券行	股票期貨佣金	恒指期貨佣金	股票期權佣金	恒指期權佣金
致富證券	即日HK$5，隔夜HK$8	即日HK$30，隔夜HK$50	期權金 x 0.25%，最低HK$50	期權金 x 1%，最低HK$20，最高HK$40
中國通海證券 Direct Spot	即日HK$8，隔夜HK$15	即日HK$10，隔夜HK$18	期權金 x 0.18%，最低HK$30	每張HK$20
富途證券	HK$2佣金 + HK$5平台使用費	HK$8佣金 + HK$5平台使用費	期權金 x 0.2%，最低HK$3 + HK$15平台使用費	未有列明
輝立證券	即日HK$30，隔夜HK$50	即日HK$50.5，隔夜HK$90.5	期權金 x 0.25%，最低HK$100	期權金 x 2%，最低HK$40.5，最高HK$90.5

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延伸閱讀：【期權教學】買賣股票期權風險、玩法及戶口佣金比較

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總的來說，在選擇股票戶口的時候，最重要是根據自己的投資習慣和目標，選擇適合且收費相宜的股票戶口。有需要時可組合使用不同戶口，如港股一個、美股一個、衍生工具一個等等（當然要留意存取和轉倉費用），盡量降低交易成本，慳多啲等於賺多啲！另外亦可留意各券商的迎新優惠，不少會免費送股票或終身免佣！

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銀行與證券行何者更有保障？

銀行比證券行穩陣？香港相關法例健全，現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」，該基金由投資者賠償有限公司營運，亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券，不論是經證券行還是銀行，一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等，投資者賠償基金一律都會處理賠償，賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。
另外，信託戶口亦有相關保障。根據法例，無論是現金或孖展帳戶，當券商處理客戶的款項時，除了用以交收，否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。券商亦須保存有關紀錄，並列明款項代誰持有和存入日期，如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之，券商行只是「信託人」，受《證券條例》規範，而客戶亦受《證券條例》保障。

Product
港股證券戶口
中國通海證券 Direct Spot Direct Spot是中國通海金融旗下券商，網上港股交易佣金為0.05%，最低收費HK$30，推廣期內港股交易佣金劃一每筆HK$15 迎新優惠成功開戶，並存入首筆HK$10,000或等值的交易金額： HK$200超市現金券 + 1個月Quamnet 10大熱門股智能捕捉器（MoneyHero獨家優惠）小米無線充電寶1個以現金申請香港新股免手續費（至2021年12月31日）完成首單交易：1個月免費任閱5個精選華富財經專欄港股交易佣金優惠：推廣期內劃一每筆HK$15 衍生權證（窩輪）及牛熊證交易佣金優惠：推廣期內劃一每筆HK$15
花旗銀行花旗銀行港股電子交易佣金為0.18%至0.25%，最低收費HK$100，現開戶可獲首3個月無上限買入港股及美股免佣金，經本網成功開立Citigold戶口獨家再送HK$1,000超市現金券迎新優惠 2021年4月16日至30日期間，新客戶經MoneyHero成功申請Citigold戶口：HK$1,000超市現金券網上開戶，並於首3個月內透過Citi x AASTOCKS Quick Trade Services進行最少一次港股買賣交易：HK$200現金回贈首3個月無上限買入港股及美股免佣金每月持續進行最少一次港股買賣交易：於第4個月起繼續享有買入港股免佣優惠成功存入香港/美國/上海/深圳A股：高達HK$3,000現金獎賞
星展豐盛理財星展豐盛理財網上交易佣金為0.2%，無最低收費，試用期內，新客戶成功網上開戶可享網上買賣股票低至0%佣金，最高可獲合共HK$10,000經紀佣金回贈迎新優惠合資格客戶透過網上投資平台買賣7大國際市場股票（包括香港、新加坡、美國、加拿大、日本、澳洲及英國股票）：高達3個月免佣期，最高可獲合共HK$10,000經紀佣金回贈於指定期內維持每月個人理財總值及完成其他要求：高達HK$18,500現金獎賞股票轉入獎賞：每累計轉入HK$200,000可享HK$400現金獎賞，最高獎賞HK$20,000
光大新鴻基鴻財網鴻財網是光大新鴻基的附屬品牌，港股交易佣金為0.088%至0.138%，最低收費HK$88，全新客戶可選擇「Free得起Trade得喜」計劃，以每月HK$88服務費作無限次免佣港股交易（需符合指定條件）迎新優惠成功線上開戶並於開戶一個月內完成至少一單交易：HK$100超市現金券當月資產平均總值達HK$100萬或以上：每月HK$88服務費作無限次免佣港股交易（HK$100萬資產以下每月服務費為HK$288）
富途證券富途證券是騰訊旗下券商，網上交易佣金為0.03%，最低收費HK$3，另收取平台使用費，適用期內開戶永久豁免港股買賣佣金收費迎新優惠價值HK$100超市禮券永久豁免港股佣金收費成功轉倉至富途證券：額外價值HK$300超市禮券首次存入HK$10,000資金（須於2021年4月30日3pm前完成，以當日結單計算）：一股Coca-Cola
華泰國際華泰國際港股交易基本佣金為0.029%，最低HK$2.9，另收取平台費每筆HK$15，現成功開戶送30天V2會員，交易港股美股免佣金，港股新股認購免手續費迎新優惠成功網上開戶：30天V2會員（包含港美股交易0佣金，港股新股認購免手續費）+ 3股南方恒生科技ETF 首次存入低於HK$20,000：1股南方富時中國A50 ETF 首次存入HK$20,000或以上：3股南方恒生科技ETF + 1股阿里巴巴
盈透證券用戶可選擇「固定式」或「階梯式」的佣金收費方式，港股交易「固定式」佣金為交易額0.08%，最低HK$18，「階梯式」收費為每筆最低HK$4至HK$18 迎新優惠免費試用及100萬美元模擬交易資金
盛寶金融客戶可經盛寶金融買賣36間交易所逾19,000隻股票，港股交易佣金0.08%，最低收費HK$40，推廣期內經MoneyHero開戶可獲限量版Lego一盒，開立孖展戶口可選擇30日港股交易零佣金優惠迎新優惠經MoneyHero開立Saxo交易賬戶、最低存款HK$10,000及在開戶後30日內至少完成一次交易：限量版丹麥盛寶交易台Lego一盒開立孖展戶口以下四選一： 30日港股交易零佣金，或 1個月VIP賬戶服務體驗，或 20個口罩 + 1瓶酒精搓手液，或價值HK$150八達通卡
SoFi Hong Kong SoFi Hong Kong不收取佣金、平台費或託管費，可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金迎新優惠即日至2021年4月30日，經電子簽名成功開戶，並存入HK$10,000或以上資金：合共價值50美元的美股零碎股票（包括Google、Tesla、Amazon、 Netflix 及 Facebook）積分獎勵計劃：完成任務儲分，以積分免費換股票
盈立證券 uSMART 盈立證券 uSMART系統預設低佣金低平台費計劃（每筆訂單佣金0.03% + 固定每筆訂單HK$12平台使用費），用戶可另選擇免平台費計劃（佣金0.025%至0.08%，最低收費每筆訂單HK$8），特選用戶可選擇30天免佣計劃（港股交易30天HK$0佣金 + 固定每筆訂單HK$12平台使用費）迎新優惠經MoneyHero完成線上開戶：開戶後30天內，完成一筆買入股票金額達HK$500或以上：10股小米集團「uSMART盈立賞」，開戶後15天內，完成一筆買入股票金額HK$500或以上：BowtieGo門診醫療福利及香港經濟日報訂閱禮遇完成指定任務可儲分，以積分兌換現金券（可換股票）
華盛資本証券華盛資本証券是新浪微博旗下券商，港股網上交易佣金由0.03%起，最低收費HK$3，另收取每單HK$15平台使用費，推廣期內開戶可獲港股買賣無限免佣，限時內經本網開戶即可獲Samsung Galaxy Buds Live無線耳機或HK$750 Apple Gift Card！迎新優惠線上開戶：港股買賣無限免佣 + 首次新股現金認購HK$0手續費首次存入HK$20,000：免費買賣十檔即時報價 MoneyHero獨家優惠【限時獎賞！】即日起至2021年5月4日12pm，新客戶經本網成功開立華盛証券戶口，存入HK$10,000或以上資金並維持至少一個月，即可獲Samsung Galaxy Buds Live無線耳機（價值HK$1,498）或HK$750 Apple Gift Card！
微牛證券美國券商微牛證券最近進駐香港，港股電子交易免佣金，平台使用費每單HK$10，推廣期內開戶可獲兩股阿里巴巴和兩股小米集團迎新優惠成功透過指定鏈結完成網上開戶，且進行至少一次港股買入交易：買賣一世免佣（適用於香港交易所上市之股票、ETF、結構性產品）兩股阿里巴巴兩股小米集團
陸香港基金交易服務陸香港是中國平安旗下的理財平台，最低HK$1起便可投資股票基金、債券基金和混合型基金等產品，限時內開戶可獲高達HK$800獎賞 MoneyHero獨家優惠完成線上開戶並存入資金： HK$100投資現金券 HK$300 HKTVmall電子購物禮券（若首筆入金滿HK$20,000）全平台HK$0交易費完成首筆基金認購（陸錢寳除外）： HK$300投資現金券 HK$100 HKTVmall電子購物禮券

Product

港股證券戶口

中國通海證券 Direct Spot

Direct Spot是中國通海金融旗下券商，網上港股交易佣金為0.05%，最低收費HK$30，推廣期內港股交易佣金劃一每筆HK$15

迎新優惠

成功開戶，並存入首筆HK$10,000或等值的交易金額：
- HK$200超市現金券 + 1個月Quamnet 10大熱門股智能捕捉器（MoneyHero獨家優惠）
- 小米無線充電寶1個
- 以現金申請香港新股免手續費（至2021年12月31日）
完成首單交易：1個月免費任閱5個精選華富財經專欄
港股交易佣金優惠：推廣期內劃一每筆HK$15
衍生權證（窩輪）及牛熊證交易佣金優惠：推廣期內劃一每筆HK$15

花旗銀行

花旗銀行港股電子交易佣金為0.18%至0.25%，最低收費HK$100，現開戶可獲首3個月無上限買入港股及美股免佣金，經本網成功開立Citigold戶口獨家再送HK$1,000超市現金券

迎新優惠

2021年4月16日至30日期間，新客戶經MoneyHero成功申請Citigold戶口：HK$1,000超市現金券
網上開戶，並於首3個月內透過Citi x AASTOCKS Quick Trade Services進行最少一次港股買賣交易：HK$200現金回贈
首3個月無上限買入港股及美股免佣金
每月持續進行最少一次港股買賣交易：於第4個月起繼續享有買入港股免佣優惠
成功存入香港/美國/上海/深圳A股：高達HK$3,000現金獎賞

星展豐盛理財

星展豐盛理財網上交易佣金為0.2%，無最低收費，試用期內，新客戶成功網上開戶可享網上買賣股票低至0%佣金，最高可獲合共HK$10,000經紀佣金回贈

迎新優惠

合資格客戶透過網上投資平台買賣7大國際市場股票（包括香港、新加坡、美國、加拿大、日本、澳洲及英國股票）：高達3個月免佣期，最高可獲合共HK$10,000經紀佣金回贈
於指定期內維持每月個人理財總值及完成其他要求：高達HK$18,500現金獎賞
股票轉入獎賞：每累計轉入HK$200,000可享HK$400現金獎賞，最高獎賞HK$20,000

光大新鴻基鴻財網

鴻財網是光大新鴻基的附屬品牌，港股交易佣金為0.088%至0.138%，最低收費HK$88，全新客戶可選擇「Free得起Trade得喜」計劃，以每月HK$88服務費作無限次免佣港股交易（需符合指定條件）

迎新優惠

成功線上開戶並於開戶一個月內完成至少一單交易：HK$100超市現金券
當月資產平均總值達HK$100萬或以上：每月HK$88服務費作無限次免佣港股交易（HK$100萬資產以下每月服務費為HK$288）

富途證券

富途證券是騰訊旗下券商，網上交易佣金為0.03%，最低收費HK$3，另收取平台使用費，適用期內開戶永久豁免港股買賣佣金收費

迎新優惠

價值HK$100超市禮券
永久豁免港股佣金收費
成功轉倉至富途證券：額外價值HK$300超市禮券
首次存入HK$10,000資金（須於2021年4月30日3pm前完成，以當日結單計算）：一股Coca-Cola

華泰國際

華泰國際港股交易基本佣金為0.029%，最低HK$2.9，另收取平台費每筆HK$15，現成功開戶送30天V2會員，交易港股美股免佣金，港股新股認購免手續費

迎新優惠

成功網上開戶：30天V2會員（包含港美股交易0佣金，港股新股認購免手續費）+ 3股南方恒生科技ETF
首次存入低於HK$20,000：1股南方富時中國A50 ETF
首次存入HK$20,000或以上：3股南方恒生科技ETF + 1股阿里巴巴

盈透證券

用戶可選擇「固定式」或「階梯式」的佣金收費方式，港股交易「固定式」佣金為交易額0.08%，最低HK$18，「階梯式」收費為每筆最低HK$4至HK$18

迎新優惠

免費試用及100萬美元模擬交易資金

盛寶金融

客戶可經盛寶金融買賣36間交易所逾19,000隻股票，港股交易佣金0.08%，最低收費HK$40，推廣期內經MoneyHero開戶可獲限量版Lego一盒，開立孖展戶口可選擇30日港股交易零佣金優惠

迎新優惠

經MoneyHero開立Saxo交易賬戶、最低存款HK$10,000及在開戶後30日內至少完成一次交易：限量版丹麥盛寶交易台Lego一盒
開立孖展戶口以下四選一：
- 30日港股交易零佣金，或
- 1個月VIP賬戶服務體驗，或
- 20個口罩 + 1瓶酒精搓手液，或
- 價值HK$150八達通卡

SoFi Hong Kong

SoFi Hong Kong不收取佣金、平台費或託管費，可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金

迎新優惠

即日至2021年4月30日，經電子簽名成功開戶，並存入HK$10,000或以上資金：合共價值50美元的美股零碎股票（包括Google、Tesla、Amazon、 Netflix 及 Facebook）
積分獎勵計劃：完成任務儲分，以積分免費換股票

盈立證券 uSMART

盈立證券 uSMART系統預設低佣金低平台費計劃（每筆訂單佣金0.03% + 固定每筆訂單HK$12平台使用費），用戶可另選擇免平台費計劃（佣金0.025%至0.08%，最低收費每筆訂單HK$8），特選用戶可選擇30天免佣計劃（港股交易30天HK$0佣金 + 固定每筆訂單HK$12平台使用費）

迎新優惠

經MoneyHero完成線上開戶：
- 開戶後30天內，完成一筆買入股票金額達HK$500或以上：10股小米集團
- 「uSMART盈立賞」，開戶後15天內，完成一筆買入股票金額HK$500或以上：BowtieGo門診醫療福利及香港經濟日報訂閱禮遇
完成指定任務可儲分，以積分兌換現金券（可換股票）

華盛資本証券

華盛資本証券是新浪微博旗下券商，港股網上交易佣金由0.03%起，最低收費HK$3，另收取每單HK$15平台使用費，推廣期內開戶可獲港股買賣無限免佣，限時內經本網開戶即可獲Samsung Galaxy Buds Live無線耳機或HK$750 Apple Gift Card！

迎新優惠

線上開戶：港股買賣無限免佣 + 首次新股現金認購HK$0手續費
首次存入HK$20,000：免費買賣十檔即時報價

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